供应链金融

…适用于向加拿大 Siemens Energy 交货/开具发票的供应商

项目费用
该计划的唯一成本是供应商为接收提前付款而按应收账款的面值支付的折扣费用。
当前的年化折扣率基于供应商与 Siemens Energy 的年交易量：

> 500k 加元：1.75% 年利率* + CDOR**

> 300k 加元，< 500k 加元：每年 2.00%* + CDOR**

< 300k 加元：2.75% 年利率* + CDOR** 

* 固定费用包括该计划的费用以及为供应商的利益提供资金的银行的费用。
** 基础利率参考利率取决于发票的货币，并在与 ORBIAN 的相应合同中固定，例如，对于 CAD 发票，相关利率是 CDOR – 协商的付款期限（例如 90 天）与计算的 CDOR（例如 3M CDOR）相关

示例计算：
供应商交付价值 100 万加元的产品。付款应在 90 天（净额）内到期。参与 SCF 计划时，供应商将提前 80 天收到付款。

贴现率： 7.25% p.a. （1.75% p.a. + CDOR （例如：5.50% p.a.））

折扣费用： 16.111 加元 （1 个月加元 x 7.25% x （80/360））

应收折现价值： CAD 983,889 （供应商收到的现金）

现金流收益： 218,642 加元（10 天后付款，而不是 90 天后付款）

[折扣费用占应收账款的百分比：1.61%。

...适用于向西门子能源在中国交货/开具发票的中国供应商

项目费用

该计划的唯一成本是供应商为接收提前付款而按应收账款的面值支付的折扣费用。目前的年化贴现率以 LPR（贷款最优惠利率）为基准，但根据市场流动性、银行的融资成本和西门子信用评级进行调整。

当前折扣率如下：
融资天数 < 210 天
汽车贷款：每年 3.6%
手动融资：每年 4.1%

融资天数 >= 210 天
汽车贷款：每年 3.8%
手动融资：每年 4.3%

示例计算：

供应商交付价值 100k RMB 的产品。付款应在 90 天（净额）内到期。参与中国 SCF 计划时，供应商将提前 80 天收到付款。

贴现率：3.6%（年化-自动融资模式）
折扣费用：RMB 800 （100k RMB x 3.6% x （80/360））
应收折现价值：RMB 99,200 （供应商收到现金）
现金流收益：RMB 22,044.44 （10 天后付款，而不是 90 天后付款）
[折扣费用占应收账款的百分比约为：1%]

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中国 / CITI 供应链金融 @ 西门子能源

…适用于向澳大利亚西门子能源公司交货/开具发票的供应商

项目费用

> 15个月澳元：2.50% 年利率* + BBSW**

> 150k 澳元，< 15m 澳元：2.70% 年利率* + BBSW**

< 150k 澳元： 3.50% p.a.* + BBSW**

* 固定费用包括该计划的费用以及为供应商的利益提供资金的银行的费用。
** 基础利率参考利率取决于发票的货币，并在与 ORBIAN 的相应合同中固定，例如，对于澳元发票，相关利率是 BBSW – 协商的付款期限（例如 90 天）与计算的 BBSW（例如 3M BBSW）相关

示例计算：
供应商交付价值 1m 澳元的产品。付款应在 90 天（净额）内到期。参与 SCF 计划时，供应商将提前 80 天收到付款。

折扣率： 每年 6.60% （每年 2.50% + BBSW （例如每年 4.10%）

折扣费用： 澳元 14,667 （1m 澳元 x 6.60% x （80/360））

应收折现价值： AUD 985,333 （供应商收到的现金）

现金流收益： 218,963 澳元（10 天后付款，而不是 90 天后付款）

[贴现费用占应收账款的百分比：1.47%。

...有几个本地 SCF 程序可用，它们的工作方式与所描述的程序类似，甚至以不同的方式。

您在这些国家/地区的联系人将为您联系有关当地 SCF 计划的顾问。

请随时联系德国的 SCF 团队以获得进一步的帮助/信息：
咨询热线：+ 89 780 51222
邮寄至： supply-chain-finance.sfs@siemens.com